Le indagini sono state avviate in seguito alla presentazione di esposti alla Procura, dopo un servizio di 'Striscia la notizia' sui tassi d'interesse applicati ai contratti di leasing nell'istituto. Le indagini del Nucleo di Polizia tributaria udinese, svolte anche mediante perquisizioni, esame di copiosi accertamenti bancari e analisi di supporti informatici, hanno ricostruito indebite sottrazioni di denaro in danno di singoli clienti anche per oltre 150 mila euro nell'arco della durata del contratto. Dall'esame di un milione e 300 mila messaggi di posta elettronica è emerso uno scambio di corrispondenza continuo tra i funzionari indagati in merito ad accordi e richieste finalizzati al reato ascritto o per favorire un piccolo numero di clienti ''privilegiati'' ai quali veniva assicurato, al contrario, un trattamento di favore. Anche l'istituto di credito è indagato per la violazione del D.Lgs. 231/2001 (Responsabilità amministrativa da reato) in relazione agli illeciti commessi nel suo interesse e a suo vantaggio dai truffatori.